帮帮我,用数字货币推广欧易OKX得的收入被银行问到了,该怎么解释?
3 个回答
银行致电询问资金来源,主要出于反洗钱的合规需求,他们只是例行公事地核实一下。你可以如实说明资金来源是推广数字货币平台获得的收益。很多平台比如OKX会设置邀请奖励或返佣机制,只要你没涉及非法集资或者诈骗,一般不会出问题。
建议你保存好推广记录、账户流水、邀请链接等相关凭证,如果银行需要配合提交材料,按照正规渠道提交即可,既合法又能消除他们的顾虑。
其实很多平台都设有推广机制,银行见多了也不会太敏感,只要保持诚实和合规就可以了。
这种情况也是经常会发生的。银行查资金来源是为了满足监管要求。需要提供交易流水或者收入证明。
你可以告知银行你是数字货币平台推广获取佣金,附上数字货币平台的收入截图,推广链接注册流水等都是可以作为证据的。
只要自己没有涉及违法的事情,正常解释即可。不要紧张,与银行沟通好了,有什么就补充什么。
这种情况其实挺常见的,银行对大额及非常规收入渠道比较关注。
你可以在解释的时候说明清楚,这钱是你通过数字货币平台正常推广渠道赚取的收益,只要没有违规操作(如拉人头),就没什么问题。
此外,建议你保存好相关推广记录、收入明细,以防银行二次核实。
而且现在正规平台都强调合规,你如果是通过OKX官方渠道推广,更没有问题。
总之,诚信+留证据=最稳妥办法。