做返佣的话，怎么确认下级账户有没有风险？

在数字货币返佣的场景里，确认子账户有风险，首先得合规排查。第一步看对方是不是实名信息完整、一致，这基本能排除一些异常。第二步看资金的进出情况，比如有没有异常的大额进出、频繁进出什么的，这个是洗钱的常见行为特征。第三步看有没有被平台风控系统打上过标签，有的平台风控系统可能已经自动预警了这个子账户。如果自己没系统，也可以接入一些第三方的合规工具辅助判断。还有一种情况是对方子账户被投诉举报过，这个时候也可以重点关注一下。总结来说，就是不能让黑灰产利用你的平台跑单，保护好你自己也保护好整个交易链路。拿不准的，就不要接这个单子，别图省事。

做反洗钱系统，如何判断下线账户有洗钱嫌疑？

1. 从交易频率上看是否有异常；2. 从ip地址上是否有规律性地切换账户登录；3.从行为模式上看有异常（如长期不交易的账户突然出现大量交易）；4. 是否是异常资金流入流出（比如账户余额没有明显的收入来源）。平台一般都有风控系统，可以接入，自动监控和预警。此外，还要经常看合规报告。

做返佣时查看下级账户的风险，主要可以从以下几个方面入手：

1.查看账户实名认证信息是否完善和规范，如果账户一直处于匿名状态或者是频繁更换身份，那么这个账号就是存在风险的；

2.查看账户的资金流向是否存在异常，如短时间内大量的金额进出、频繁的小额转出、资金在不同账户之间来回倒腾等；

3.查看账户的交易频率和交易行为是否正常，例如账户的活跃度忽高忽低等，都属于异常的现象；

4.可以通过链上浏览器查看该下级账户的地址的活动情况，查看该地址是否跟其他风险较高的地址存在关联；

5.日常工作中多关注系统发出的风控预警信息，及时跟进系统给出的异常账户的处理。