币安怎么知道大额转账是洗钱的呀？

首先交易所防洗钱不可能靠猜，肯定有合规机制。币安这种top交易所接入全球多个国家监管系统，KYC第一道关卡。

然后大额转账会被风控系统标记，系统会根据用户历史交易、交易次数、地址链、交易模式等数据来分析，比如你的这个地址有频繁进出，金额异常。

另外还有链上数据分析工具可以追踪资金流向，比如一笔USDT从A到B再到C，那么系统会分析这个地址是否关联，以及这个地址有没有涉黑、诈骗等记录。

所以大额转账会被重点审查，但是如果你合规的话影响不大

如币安等交易所通常都有KYC和AML监控交易的系统，当用户有大额转账时，系统会自动记录和分析相关数据，例如短时间内大量资金进出、高频操作、与高危地区的关联性等。风控部门会对这些异常行为做进一步调查，必要时会联系客户确认。这是合规和风控的要求。

如币安这样的交易所通常都有KYC和AML监控。简单地说，就是将你的身份信息、交易行为和资金流向结合起来。

他们通过大数据分析异常模式，比如频繁地转进转出、金额时间规律性不强、关联账户过多等等。当有可疑的活动时，他们可能会冻结你的账户或者通知有关部门。

这个原理跟银行的风控差不多，只不过加密资产更多靠链上数据的分析。

所以当你做巨额转账之前，记得完善你的实名信息，以免给自己找麻烦。