数字货币专家怎么看大额转账预警这事？

事实上，大额转账预警制度是金融机构在传统金融中的常规风控策略，为的是反欺诈、反洗钱等目的。

对于数字货币圈而言，这个预警机制也相当于给传统金融系统加上了一道安全阀。

但是，由于银行大额转账预警的机制和数字货币的流动性、匿名性存在一定的矛盾。

因此，如果你是一个涉及法币出入金的数字货币公司，这个大额预警机制将会对你造成非常严重的客户体验影响和业务流动性的限制。

所以，在目前的形势下，一方面需要了解监管动态，另外一方面也需要找到合规与效率之间的平衡点。

因为未来，随着监管的逐渐深入，这一方面的事情会越来越多。

比如加强KYC流程，或者把业务部署到比较友好的监管区域上等等。

银行大额转账提醒主要针对的是电信诈骗和洗钱行为，这是传统金融体系的风险管理手段之一。数字货币的特性决定了其风险管理和监管难度更高。现在各国都在探索如何将数字货币监管纳入现有体系，主要方式有地址链追溯、KYC等。简单来说，传统货币就是监管者眼里的“显形”现金，数字货币是“显形不全”，未来随着区块链分析技术的成熟，数字货币也将逐渐变成监管者眼中的“显形”现金。

银行大额转账提醒是为了风控，特别是反洗钱。对于数字货币而言影响最大的其实是合规。现在交易所都要求实名认证也是为了合规监管。用户也要小心不要触犯法律，大额转账过多就很容易被监管。从长期看，监管越来越规范了，数字资产才更加健康发展。操作的时候还是要注意合规。

银行大额转账预警主要是防骗和洗钱，属于传统金融风控的范畴。数字货币交易匿名、快速、难以追踪，更容易被犯罪分子利用。

如果你是做数字货币交易平台的，首先得考虑合规性问题，KYC、AML等机制要健全，否则很容易被查出来，遭到监管处罚。

此外，还可以考虑与银行合作，打通交易通道，这样可以确保用户资产安全，提高平台信任度