币安怎么知道大资金在洗钱的？

事实上币安这样的交易所有合规团队和反洗钱系统，可以监控用户账户的交易行为，包括交易模式、频率、金额大小等，如短时间多笔转账，刻意分割大额转账等操作，都会被系统判定为可疑用户。

交易所还会结合KYC数据进行分析，看其资金来源是否合理等，如有问题会进一步调查甚至报告给监管。当然不可能百分百识别洗钱行为，但通过大数据风控模型，可以识别大量可疑操作，本质上还是靠技术+经验+合规流程来实现的。

交易所监测洗钱主要通过两方面的手段。首先是开户KYC审核，在用户注册的时候会采集身份信息，进行实名认证，同时对大额交易进行身份验证。其次就是链上数据的分析，每一笔转账都会在区块链中留下痕迹，如果出现大额高频转账、混币操作等异常交易行为，也会被标记，从而锁定可疑交易。币安作为业内头部交易所，自然有一套成熟的风控体系，有专业的风控团队以及算法模型，一旦发现可疑账号就会采取冻结资产等措施，并上报给相关部门。这种做法也是行业内所通行的。

交易所的大额异常交易监测主要依靠系统风控以及链上分析数据，例如头部交易所币安会使用高阶的AI模型对转账规律进行全天候的监控，一旦检测到有可疑的地址频繁出入金且金额分布出现异常，将会触发风险预警。

另一方面，区块链本身的透明性，也可以做到资金去向可追溯，一旦一些钱包出现集中大批量的代币转入然后又大量分散转出的情况，那么这些异常情况就会被标记出来。

以币安这种大型交易所为例，异常交易的识别，一方面是系统监测，另一方面是配合人工复核，比如说大额入金出金、分散出币、地址关联等等。同时为满足反洗钱监管合规要求，他们也会有专门的合规体系进行上报可疑交易，当然不能保证100%识别，但是比一般平台要专业的多。

交易所类：如币安等，有相应的反洗钱系统，通过大数据监控；

, 通过观察资金的流入流出状况，如频繁小额度进账、短期内大额收支、频繁更换钱包地址等。

发现可疑交易后，风控系统启动，账户被冻结。

以上措施通过机器学习和人工审核，无法做到万无一失，但也对洗钱大户形成一定震慑效果。