Coinbase的风控系统是怎么防止洗钱的？

Coinbase做为一个顶级的交易平台，在反洗钱方面也做得十分优秀。

首先，Coinbase和银行一样，有完善的风控体系，每一笔资金进出都会被实时监测并筛查，如果出现大额转账，账户进出异常，IP地址来回变换等反常行为，系统将会立即做出预警，并冻结该交易。

其次，Coinbase在用户实名认证方面也十分严格，需要用户提供身份证件，进行人脸核身等，这也在很大程度上阻止了黑钱流入。

此外，Coinbase还会与执法机构合作，一旦发现违规操作，将会立马报警。

所以说，想要通过Coinbase洗钱，基本上是不可能的。

Coinbase的反洗钱策略可以总结为三点：首先是“实名制”，Coinbase通过要求用户实名验证和KYC(人脸识别和上传身份证)来确认用户的身份；其次是交易监测，使用人工智能算法对可疑交易模式进行实时扫描，当用户有可疑的交易操作（例如多次小额转入转出）时，账户会被自动冻结；最后是与监管合作，主动向FBI和FinCEN报告可疑交易。

总之，就是技术和监管两手抓，让不法分子无处遁形。

Coinbase的风险管理系统主要有以下几个特点： 1、实名制：Coinbase要求用户使用身份证实名制，且需要通过人脸识别。 2、动态监测：Coinbase设置了大量规则，能够动态监测用户的每笔交易行为。一旦出现任何可疑的特征（比如频繁转账、短期内大额交易），就会触发风控机制。 3、与国际反洗钱机构合作。Coinbase会将黑名单客户信息共享给其他国际反洗钱机构，并配合执法部门对洗钱活动进行打击。

Coinbase的反洗钱系统主要依靠两个维度：首先在KYC实名认证流程中对用户信息进行确认，其次在交易过程中的风控引擎进行实时监测。在KYC环节，用户需要上传个人身份证明及证件照片，同时系统会通过第三方数据库查询比对用户信息；在交易过程中，风控引擎会对账户进行实时检测，对于异常交易如短时间内高频率小额转账或者账户资金异动等情况做出相应处理，甚至冻结账户资金，向有关部门通报。

Coinbase的反洗钱措施主要有三点：一、用户进行开户操作时需要提供身份信息以及照片；二、设置交易监控系统，实时追踪用户的交易数据和交易习惯，并检测洗钱高风险账户；三、向政府机构提交怀疑是来自非法来源的资产报告，一旦发现可疑的交易行为就立刻上报，从而达到反洗钱的目的。