Coinbase是怎么防止洗钱的？

作为全球顶级加密货币交易所之一，CoinBase在反洗钱(AML)方面做了大量工作。例如强制用户进行实名认证、实时监控交易记录以检测异常交易行为(如异常转账或小额高频)并冻结账户、与监管机构合作定期汇报可疑交易。总之，CoinBase在反洗钱方面做的相当到位。只要你不是做违法乱纪的事，正常合规使用就不会受到太大的影响。

Coinbase的反洗钱主要体现在三个方面。

一是实名认证，用户注册必须上传证件并完成人脸识别，系统验证是否本人；

二是交易监控，用户交易过程中，一旦出现高频小单、大量资金异动等，系统都会识别出来；

三是可疑报告，系统发现可疑操作后，会及时联系用户核实，并向相关部门报告。

总的来说，Coinbase的反洗钱就是利用技术和人工审核，提前对不合规的操作进行拦截。

Coinbase反洗钱：Coinbase的反洗钱策略主要是依靠KYC和交易监控，用户注册的时候要使用身份认证，在这一点上，Coinbase做的比较严格。

监控平台对可疑交易进行实时监测，存在大额、高频等异常特征的交易将被认定为可疑交易。

此外还会配合执法机关追查可疑资金的去向，通过多管齐下的办法封堵洗钱漏洞。

但是，再好的系统都不如自己的防范意识。

coinbase反洗钱主要依靠KYC审核和交易监控两方面。

用户注册需实名认证，身份证确认

监测异常行为：平台会实时监测客户异常交易行为，例如频繁小额转账、频繁大额提现等。

可疑即冻结并报告监管部门

类似银行的做法，但更迎合数字货币的特性

Coinbase反洗钱策略： KYC身份验证+ 交易监控。 首先通过要求用户实名注册，并上传身份证件、现场拍照等方式验证，将绝大部分有不良企图的非法用户清除出场外。

平台会利用人工智能算法对用户交易的金额、频率、转账对象等数据进行分析，一旦发现异常行为会冻结其账号。

另外，机构与监管层有着密切的联系，对于可疑交易能够及时上报，属于“盯得紧、管得严、报得快”的一类。