Coinbase是怎么做到既合规又能做数字货币交易的？

Coinbase为什么能在海外合规地做数字货币交易？

其实就两点：

第一，它把法律、金融玩明白了。

美国很重视合规，但是它有完善的体系，只要你的业务是合法的，把它拆清楚了、跑通了，就能合规。

而Coinbase从成立的第一天开始，就把自己定义为“银行级数字货币交易所”。

因此它也申请了一系列的金融牌照：比如钱包牌照、纽约州的反洗钱许可证，KYC做的特别严。

第二，它的商业模式选对了。

做数字货币交易最简单的模式就是“做中间商赚差价”，再往上，就是做一些增值服务，比如提供给机构的服务、衍生品、借贷业务等等。

这些都是监管范围内允许盈利的方式。

所以，如果你是做平台的话，合规并不是阻碍，而是机会。

海外能够合法开展数字资产交易的公司主要是通过以下手段来实现合规交易： 1.通过合规设立的方式，遵守海外各国的政策法规，包括每个州的金融规定，例如美国纽约的BIT License等。 2.与银行合作，完成与银行系统的打通，让资金在不同账户间流动时符合反洗钱要求。 3.将KYC（客户身份识别）、AML（反洗钱）、合规成本作为运营成本纳入考虑范畴，在交易费用中予以覆盖。总而言之，Coinbase是将“合规”作为一门生意，既替政府解决了风险，也为自己创造了一份服务收入。

Coinbase在美国合规的原因是：1.积极配合监管；2.业务结构设计合理，在业务上与传统金融机构持牌运营方式一样，具备KYC，具备监管需要的数据，所以能合规经营。本质上对货币的定义就是中立的，不能从法币的角度理解为违法，应该理解为“交易行为必须在监管范围内（合规）”。Coinbase相当于在区块链领域里运用的是传统金融合规的思维进行运营从而让其合法。