做数字货币代理的，怎么避免因为外汇管制被银行限制啊？

在国内做数字货币代理本身就容易踩红线，尤其是涉及到外币兑换，银行一旦发现账户资金流动异常就会主动冻结。避免被限制的关键是不要用个人账户操作，最好通过正规注册公司使用对公账户收付款。此外尽量避免频繁大额跨境转账，分散金额、拉长周期可以有效降低被监控的风险。另外多关注政策变化，合规才是长久之道。

首先，你得知道银行为什么盯上你，主要就是担心你违规操作，比如涉嫌洗钱、非法兑换外汇之类的问题。

作为数字货币代理，绕开外汇管制其实风险比较大，官方也没有开放这个通道，因此很多银行都会把这类业务当作高风险处理。

最稳妥的方式就是走合规路线，看看有没有正规平台或者合规渠道能帮你对接交易。

不要想着绕过监管玩小动作，这样被查到的后果会更严重。

现在政策越来越明确，我们只能在合法范围内慢慢摸索。

数字货币代理被银行冻结，这个是正常的，银行风控会根据账户的流水判断，尤其是涉及跨境、法币频繁进出的账户，银行会认为存在洗钱的嫌疑，银行风控都是自动化的，有时候没有洗钱也会冻结。

建议：

1.选择正规的交易所，避免黑平台。

2.资金通道正规，使用第三方支付通道或者合规的法币，进出金。

3.个人账户和业务账户分离。

4.交易要留下交易凭证，一旦被查，可以解释交易是合法的。

5.了解政策方向，关注央行、外管局的最新政策，避免踩红线。

如果被限的太频繁，影响正常经营，建议通过公司账户做，然后把业务正规化，这样风险会小很多。

这个确实是很多数字货币代理人很头疼的问题，因为现在监管越来越严格，所以银行对资金流动的外汇管制抓的非常紧，如果你总是有大额资金进出，或者你的账户资金流入流出涉及跨境支付的话，那么银行就很容易会把你列入到重点监管名单上。

想要避免这种问题，有以下几个建议：

首先，尽量使用私人账户进行操作，这样比公司账户被查的几率要小很多，因为公司账户的进出资金银行可以追根溯源。

第二，尽量不要一次性转很多的资金，最好分散转一些小额资金，并且不要频繁的转，这样银行可能就会误认为你是正常消费的用户。

第三，选择一些对于合规审查没那么严厉的渠道或者平台，比如一些国际站或者海外业务相对灵活的小型交易所。

第四，保留好交易记录，发票，合同等等材料，如果银行查过来，你可以拿出这些材料进行解释，向银行证明你的资金流动是正常的。

当然你也可以了解下当地的政策，因为每个地方对于数字货币的态度都是不一样的，有些地方比较宽松，如果当地政策比较宽松的话，那么你可以把业务放在那边。

不过数字货币毕竟风险很大，所以建议还是提前做好相应的规划，不要等你被封了银行卡以后才想起来要解决这个问题。

当然会！国内目前对于数字货币以及外币的交易监管是非常严格的，一旦银行发现您存在频繁的外汇操作或者大额的资金流动问题，很有可能就认为您是在规避我国的相关外汇规定，因此就会有相关人员上门拜访。

想要避免这种情况的发生，首先要尽量使用自己的实名认证的第三方支付平台进行操作，尽量减少借用他人的第三方支付平台进行转存；其次是要尽量减少交易的频率，不要进行过大的资金流动，尽量以平常的频率进行交易；最后还要学会关注国家的政策，了解国家的相关规定，避免进行违法的交易活动。

如果自己的交易量较大，可以选择正规化的交易平台进行操作，走合法的途径进行外汇交易，千万不要想着去钻法律的空子，毕竟我国监管力度也在逐渐加强。