CoinW的返佣收益提现到银行卡会被银行风控吗?

合约精准王合约精准王12月17日3611

币安返利网:从CoinW提币返佣回卡受银行风控是真的吗?

5 个回答

安然浅笑
安然浅笑回答于 12 月 17 日
最佳答案

银行对于数字货币相关的资金来往是非常警惕的,你如果是从coinw这样的平台提现返佣到银行卡上,确实是会被标记成“异常交易”的,也就是风控。

这个主要看银行合规要求,尤其是跨境的话容易引起关注,但绝大多数的情况下,只要你是合法合规,资金量在一定范围内的,配合好银行说明提供资料,基本上都是可以顺利通过。

建议提前和银行客服咨询一下。

保险库策略师
保险库策略师回答于 12 月 17 日

类似于CoinW这种返佣提现被银行风控,其实很容易理解!因为银行对于高频大量的境外转账是非常警惕的,并且对于虚拟货币类平台都会打上特殊标记!

不是每个人都会被风控,但是命中率很高,有的人1-2万可能就会被银行发短信或者接到电话来询问,如果特别严重的还会对你的账户进行止付处理。可以提前向银行告知情况,也可以多笔小额取现避免触发风控。

各银行规定有异,具体请咨询自己开户行。

黄子韬
黄子韬回答于 12 月 18 日

这种情况是会出现的,很多境外国家或地区对于加密货币有明确限制,所以CoinW返佣提现到银行卡,会被判定为可疑资金,导致被银行延迟入账、被冻结等,需要用户提供其他凭证进行认证。

然而,并非所有的银行都是如此操作。不同地域不同银行采取的措施不尽相同,有些地区的政策相对宽泛,不会对提现产生影响,而有些地区则政策较为苛刻,尤其是当涉及到境外汇款时。

对此类账户,建议可以先咨询开户银行或核实平台提示要求;也可考虑其他资金划转方式,如绑定第三方支付工具进行银行转账。

因此,在提现之前要做好充分的准备,以免突然之间资金就无法到账。

熊市美食哥
熊市美食哥回答于 12 月 19 日

目前不少银行都会对数字货币相关的资金进行拦截,特别是来自于境外平台的资金入账,比如CoinW的返佣提现到了银行卡,就会有一定的概率被银行风控,这个和你自己的银行卡历史交易习惯以及过往的交易记录有关,如果你个人的这张银行卡一直用于正常的日常消费,突然来一笔境外交易所的返佣入账,这个时候就会被银行进行拦截,但也不是每一笔都不会放行,这个因人而异,如果被拦截了,你可以联系银行客服说明情况,并配合他们审核,此外,还可以通过一些渠道进行申诉,避免这种情况发生最有效的方式就是平时注意自己的银行卡里的资金流向合理,不要有大额的资金进出。

CZ的粉丝
CZ的粉丝回答于 12 月 19 日

提现到银行卡也有可能会被卡行风控,特别是大额和高频率的。银行系统很容易发现不正常的进出水,对于虚拟货币类的操作更容易被打上标签。

CoinW等平台的返佣为虚拟资产产生的收益,在银行转账过程中可能会被风控系统识别。因此,建议分批多次提取返佣,并妥善保管相关凭证。

大额的资金可以选择第三方合规渠道进行结算,并且要注意银行的报错信息,有什么问题及时向银行反馈。

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